Εγγραφή στο Spinko Στην είσοδο

Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML Policy) – Spinko Casino

1. Σκοπός της Πολιτικής μας

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (CFT) του Spinko Casino έχει ως στόχο:

  • την πρόληψη χρήσης των υπηρεσιών μας για ξέπλυμα χρήματος,

  • την αποτροπή χρηματοδότησης παράνομων δραστηριοτήτων,

  • τη συμμόρφωση με το εκάστοτε ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο,

  • την προστασία του Spinko Casino και των πελατών μας.

Η πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλες τις δραστηριότητες του Spinko Casino, τόσο σε επίπεδο καζίνο όσο και αθλητικών στοιχημάτων.

2. Νομικό και Ρυθμιστικό Πλαίσιο

Το Spinko Casino λειτουργεί σύμφωνα με:

  • τη νομοθεσία και τους κανονισμούς της αρμόδιας ρυθμιστικής αρχής αδειοδότησης,

  • την εθνική και διεθνή νομοθεσία για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,

  • τις κατευθυντήριες γραμμές διεθνών οργανισμών (όπως FATF),

  • την εσωτερική πολιτική AML-KYC της εταιρείας Fortuna Games N.V. και της θυγατρικής Deltaprime Limited.

Το Spinko Casino δεσμεύεται να ενημερώνει και να αναθεωρεί την παρούσα πολιτική, ώστε να ευθυγραμμίζεται με κάθε αλλαγή στο νομικό πλαίσιο.

3. Πεδίο Εφαρμογής

Η AML Policy του Spinko Casino εφαρμόζεται σε:

  • όλους τους πελάτες (νέους και υφιστάμενους),

  • όλα τα προϊόντα και υπηρεσίες μας (Καζίνο, Ζωντανό Καζίνο, Αθλητικά, Προσφορές),

  • όλα τα κανάλια πληρωμής (κάρτες, e-wallets, τραπεζικά εμβάσματα, κρυπτονομίσματα κ.λπ.),

  • όλα τα μέλη προσωπικού, συνεργάτες και εξωτερικούς παρόχους που εμπλέκονται στις συναλλαγές.

Κάθε εργαζόμενος του Spinko Casino έχει υποχρέωση να συμμορφώνεται με την παρούσα πολιτική και να συμβάλλει ενεργά στον εντοπισμό και την αποτροπή ύποπτων δραστηριοτήτων.

4. Βασικές Αρχές AML στο Spinko Casino

Το Spinko Casino ακολουθεί τις παρακάτω βασικές αρχές:

  • Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)
    Αξιολογούμε τον κίνδυνο κάθε πελάτη, συναλλαγής και χώρας προέλευσης, και προσαρμόζουμε τα μέτρα ελέγχου ανάλογα.

  • Γνώριζε τον πελάτη σου (Know Your Customer – KYC)
    Εφαρμόζουμε διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης στοιχείων πριν και κατά τη διάρκεια της συνεργασίας με τον πελάτη.

  • Συνεχής παρακολούθηση (Ongoing Monitoring)
    Ελέγχουμε συναλλαγές και συμπεριφορά λογαριασμών για ανίχνευση ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων.

  • Τήρηση αρχείων (Record Keeping)
    Φυλάσσουμε αρχεία συναλλαγών και στοιχείων για συγκεκριμένη περίοδο, σύμφωνα με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις.

  • Εκπαίδευση προσωπικού
    Εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό του Spinko Casino σε θέματα AML/CFT.

5. Διαδικασίες Ταυτοποίησης και Ελέγχου Πελάτη (KYC)

Πριν από τη χρήση των υπηρεσιών μας, το Spinko Casino εφαρμόζει διαδικασίες Customer Due Diligence (CDD):

5.1. Στοιχεία που συλλέγουμε

Κατά την εγγραφή και σε επόμενα στάδια, ενδέχεται να ζητήσουμε:

  • Ονοματεπώνυμο

  • Ημερομηνία γέννησης

  • Διεύθυνση κατοικίας

  • Χώρα διαμονής

  • Email και αριθμό τηλεφώνου

  • Έγγραφο ταυτοποίησης (ταυτότητα, διαβατήριο ή ισοδύναμο)

  • Απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό statement κ.λπ.)

Σε περίπτωση αυξημένου κινδύνου, μπορεί να ζητήσουμε επιπλέον στοιχεία.

5.2. Επαλήθευση στοιχείων

Το Spinko Casino επαληθεύει τα στοιχεία του πελάτη μέσω:

  • προσκόμισης σαρωμένων εγγράφων,

  • αυτοματοποιημένων εργαλείων ελέγχου γνησιότητας,

  • επιβεβαίωσης διεύθυνσης,

  • όπου χρειάζεται, πρόσθετων ερωτήσεων.

Αν τα στοιχεία δεν μπορούν να επαληθευτούν ή κρίνονται ανακριβή, το Spinko Casino διατηρεί το δικαίωμα:

  • να παγώσει προσωρινά τον λογαριασμό,

  • να ζητήσει νέα έγγραφα,

  • ή να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση.

6. Ενισχυμένος Έλεγχος (Enhanced Due Diligence – EDD)

Για πελάτες, χώρες ή συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου, το Spinko Casino εφαρμόζει Ενισχυμένο Έλεγχο.

Αυτό ισχύει ενδεικτικά όταν:

  • ο πελάτης ταξινομείται ως Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP),

  • η χώρα προέλευσης ή προορισμού των κεφαλαίων θεωρείται υψηλού κινδύνου,

  • υπάρχουν ασυνήθιστα υψηλές καταθέσεις ή αναλήψεις χωρίς προφανή λόγο,

  • υπάρχουν επαναλαμβανόμενες συναλλαγές που δεν συνάδουν με το προφίλ του παίκτη.

Στις περιπτώσεις αυτές, το Spinko Casino μπορεί να:

  • ζητήσει επιπλέον έγγραφα και αποδείξεις προέλευσης κεφαλαίων,

  • επιβάλει χαμηλότερα όρια συναλλαγών,

  • αυξήσει τον βαθμό παρακολούθησης του λογαριασμού,

  • αρνηθεί bonus ή προσφορές μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου,

  • ή τερματίσει την συνεργασία, αν κριθεί απαραίτητο.

7. Παρακολούθηση Συναλλαγών και Συμπεριφοράς

Το Spinko Casino εφαρμόζει συστήματα και διαδικασίες για την παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς παικτών.

7.1. Παραδείγματα συμπεριφορών που προκαλούν έλεγχο

  • Συχνές καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι.

  • Ασυνήθιστα υψηλές καταθέσεις ή κέρδη σε σύντομο χρονικό διάστημα.

  • Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από διαφορετικά ονόματα ή λογαριασμούς.

  • Συνεχείς αλλαγές προσωπικών στοιχείων χωρίς τεκμηρίωση.

  • Συναλλαγές με χώρες ή περιοχές που έχουν χαρακτηριστεί υψηλού κινδύνου.

7.2. Ενέργειες του Spinko Casino

Σε περίπτωση που εντοπιστούν τέτοια μοτίβα, το Spinko Casino μπορεί:

  • να ζητήσει διευκρινίσεις ή πρόσθετα έγγραφα,

  • να περιορίσει τις λειτουργίες λογαριασμού (π.χ. προσωρινό πάγωμα),

  • να αρνηθεί αναλήψεις μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου,

  • να προχωρήσει σε εσωτερική αναφορά προς τον αρμόδιο λειτουργό AML.

8. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML του Spinko Casino είναι αρμόδιος για:

  • τη λήψη εσωτερικών αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων,

  • την αξιολόγησή τους,

  • και, εφόσον κριθεί απαραίτητο, την υποβολή έκθεσης προς την αρμόδια αρχή.

Το Spinko Casino:

  • δεν ενημερώνει τον πελάτη όταν υπάρχει υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομη δραστηριότητα,

  • συμμορφώνεται με τις υποχρεώσεις περί μη κοινοποίησης (tipping-off),

  • συνεργάζεται με τις αρμόδιες αρχές, παραδίδοντας τα στοιχεία που απαιτούνται από το νόμο.

9. Τήρηση Αρχείων (Record Keeping)

Το Spinko Casino τηρεί αρχεία για:

  • δεδομένα ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών,

  • ιστορικό καταθέσεων και αναλήψεων,

  • bonus, επιστροφές, ρυθμίσεις λογαριασμού,

  • εσωτερικές αναφορές και επικοινωνία με αρχές.

Τα αρχεία αυτά διατηρούνται για χρονικό διάστημα που ορίζει η σχετική νομοθεσία, συνήθως τουλάχιστον 5 έτη μετά το τέλος της επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη.

Η πρόσβαση σε αυτά τα δεδομένα είναι περιορισμένη μόνο σε εξουσιοδοτημένα άτομα και γίνεται με σεβασμό στο απόρρητο και στην πολιτική προστασίας προσωπικών δεδομένων.

10. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το Spinko Casino εκπαιδεύει τακτικά τα μέλη της ομάδας του σε θέματα:

  • αναγνώρισης ύποπτων συναλλαγών,

  • εφαρμογής διαδικασιών KYC / CDD / EDD,

  • χειρισμού προσωπικών δεδομένων,

  • διαδικασιών εσωτερικής αναφοράς,

  • υποχρεώσεων σύμφωνα με την AML νομοθεσία.

Οι εκπαιδεύσεις γίνονται σε:

  • νέα μέλη προσωπικού (κατά την πρόσληψη),

  • υπάρχοντες εργαζομένους (σε τακτά διαστήματα ή μετά από ρυθμιστικές αλλαγές).

11. Χρήση Κρυπτονομισμάτων

Σε περίπτωση που το Spinko Casino υποστηρίζει καταθέσεις ή αναλήψεις μέσω κρυπτονομισμάτων:

  • εφαρμόζει επιπλέον ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων,

  • χρησιμοποιεί, όταν είναι διαθέσιμα, εργαλεία παρακολούθησης blockchain,

  • συνδέει τη χρήση crypto με επιβεβαιωμένα wallets,

  • περιορίζει τη χρήση crypto σε συνδυασμό με διαδικασίες KYC/EDD.

Ο στόχος είναι να αποτραπεί η χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για απόκρυψη της προέλευσης χρημάτων ή για μεταφορά κεφαλαίων σε υψηλού κινδύνου οντότητες.

12. Σχέση με Πολιτική Υπεύθυνου Παιχνιδιού

Αν και η AML Policy επικεντρώνεται στη νομιμοποίηση εσόδων, συνδέεται και με την πολιτική Υπεύθυνου Παιχνιδιού του Spinko Casino.

Παραδείγματα:

  • Ακραίες αλλαγές στο ύψος των καταθέσεων μπορεί να σχετίζονται τόσο με AML κινδύνους όσο και με προβληματική συμπεριφορά παιχνιδιού.

  • Σε τέτοιες περιπτώσεις, εκτός από οικονομικούς ελέγχους, μπορεί να προταθούν και εργαλεία αυτο-περιορισμού ή παύσης.

Έτσι, το Spinko Casino αντιμετωπίζει συνολικά τον κίνδυνο, όχι μόνο οικονομικά, αλλά και κοινωνικά.

13. Κυρώσεις σε Περίπτωση Μη Συμμόρφωσης Πελάτη

Σε περίπτωση που πελάτης:

  • αρνείται να προσκομίσει έγγραφα ταυτοποίησης,

  • παρέχει ψευδή ή παραποιημένα στοιχεία,

  • εμπλέκεται, σύμφωνα με ενδείξεις ή πληροφορίες, σε παράνομες δραστηριότητες,

  • ή προσπαθεί να χρησιμοποιήσει το Spinko Casino για νομιμοποίηση εσόδων,

τότε το Spinko Casino διατηρεί το δικαίωμα:

  • να μπλοκάρει προσωρινά ή οριστικά τον λογαριασμό,

  • να δεσμεύσει τα υπόλοιπα έως ότου ολοκληρωθεί ο απαραίτητος έλεγχος,

  • να αρνηθεί αναλήψεις,

  • να καταγγείλει την περιστατικό στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

14. Εσωτερικοί Έλεγχοι και Αναθεώρηση Πολιτικής

Το Spinko Casino διενεργεί τακτικά εσωτερικούς ελέγχους για:

  • την αποτελεσματικότητα των διαδικασιών AML/KYC,

  • την ορθή τήρηση πολιτικών από το προσωπικό,

  • τη συμμόρφωση με αλλαγές στο νομικό πλαίσιο.

Η παρούσα πολιτική:

  • αναθεωρείται σε τακτά διαστήματα,

  • ενημερώνεται όταν υπάρχουν ρυθμιστικές αλλαγές,

  • και εγκρίνεται από τη διοίκηση της εταιρείας.

Η πιο πρόσφατη έκδοση είναι πάντοτε διαθέσιμη στην ιστοσελίδα του Spinko Casino.

15. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε απορία σχετικά με την AML Policy μας, ο πελάτης μπορεί να επικοινωνεί με:

Το Spinko Casino θα καταβάλει κάθε προσπάθεια να απαντά σε εύλογο χρόνο και να παρέχει όσο το δυνατόν πιο σαφείς διευκρινίσεις, χωρίς να παραβιάζει τις υποχρεώσεις εμπιστευτικότητας και μη κοινοποίησης προς τις αρμόδιες αρχές.