Πολιτική AML του Spinko Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) περιγράφει τις αρχές, τις διαδικασίες και τα μέτρα που εφαρμόζει το Spinko Casino για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων οικονομικών δραστηριοτήτων. Η πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες της πλατφόρμας spinko.gr και σχετίζεται με όλες τις υπηρεσίες που παρέχει το brand Spinko Casino προς παίκτες στην Ελλάδα, σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο και τις εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης της εταιρείας.

Το Spinko Casino λειτουργεί από το 2025 και διαχειρίζεται από την Fortuna Games N.V., με άδεια Curacao. Η εταιρεία δεσμεύεται να εφαρμόζει διαδικασίες ελέγχου ταυτότητας, παρακολούθησης συναλλαγών και αξιολόγησης κινδύνου με στόχο την προστασία της πλατφόρμας, των πελατών και του χρηματοπιστωτικού συστήματος από κατάχρηση.

1. Σκοπός της Πολιτικής AML

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι:

• να αποτρέπεται η χρήση του Spinko Casino για ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή οποιαδήποτε άλλη παράνομη οικονομική δραστηριότητα,
• να διασφαλίζεται η ταυτοποίηση και επαλήθευση των πελατών,
• να παρακολουθούνται οι καταθέσεις, οι αναλήψεις και η γενικότερη συμπεριφορά λογαριασμού,
• να εντοπίζονται ασυνήθιστα ή ύποπτα μοτίβα χρήσης,
• να τηρούνται οι υποχρεώσεις κανονιστικής συμμόρφωσης και εσωτερικού ελέγχου.

2. Πολιτική Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC)

Στο πλαίσιο των διαδικασιών AML, το Spinko Casino εφαρμόζει πολιτική KYC (Know Your Customer). Αυτό σημαίνει ότι πριν ή και κατά τη διάρκεια της χρήσης του λογαριασμού, ο παίκτης μπορεί να κληθεί να παράσχει έγγραφα και πληροφορίες για την επαλήθευση της ταυτότητάς του.

Το καζίνο μπορεί να ζητήσει, ενδεικτικά και όχι περιοριστικά:

• έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο,
• αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας, όπως λογαριασμό κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο,
• αποδεικτικά ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής,
• πρόσθετα έγγραφα για την επιβεβαίωση προέλευσης κεφαλαίων ή πηγής πλούτου, όπου αυτό κρίνεται απαραίτητο.

Το Spinko Casino διατηρεί το δικαίωμα να περιορίσει προσωρινά ή να αναστείλει λειτουργίες λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένων των αναλήψεων, μέχρι να ολοκληρωθεί επιτυχώς η διαδικασία επαλήθευσης.

3. Ελάχιστη Ηλικία και Επιλεξιμότητα

Η πρόσβαση στις υπηρεσίες του Spinko Casino επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει το 18ο έτος της ηλικίας τους. Οποιαδήποτε προσπάθεια εγγραφής ή χρήσης λογαριασμού από ανήλικο απαγορεύεται αυστηρά. Στο πλαίσιο των ελέγχων AML και KYC, το καζίνο μπορεί να ζητήσει αποδεικτικά ηλικίας οποιαδήποτε στιγμή.

Εφόσον διαπιστωθεί ή υπάρχει βάσιμη υποψία ότι λογαριασμός ανήκει ή χρησιμοποιείται από ανήλικο, το Spinko Casino μπορεί να προχωρήσει σε κλείδωμα λογαριασμού, ακύρωση συναλλαγών και λήψη κάθε αναγκαίου μέτρου σύμφωνα με τις εσωτερικές του πολιτικές και τις ισχύουσες υποχρεώσεις συμμόρφωσης.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Όλες οι οικονομικές συναλλαγές στην πλατφόρμα υπόκεινται σε έλεγχο και παρακολούθηση. Το Spinko Casino μπορεί να αξιολογεί καταθέσεις, στοιχηματική δραστηριότητα, μοτίβα αναλήψεων, συχνότητα συναλλαγών, χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής και άλλα σχετικά δεδομένα για τον εντοπισμό πιθανών κινδύνων.

Ιδιαίτερη προσοχή μπορεί να δοθεί σε περιπτώσεις όπως:

• ασυνήθιστα υψηλές ή επαναλαμβανόμενες καταθέσεις,
• ελάχιστη ή μηδαμινή παικτική δραστηριότητα πριν από αίτημα ανάληψης,
• χρήση διαφορετικών ή τρίτων μέσων πληρωμής,
• καταθέσεις και αναλήψεις που δεν συνάδουν με το προφίλ του χρήστη,
• προσπάθειες παράκαμψης ελέγχων ταυτότητας ή ορίων ασφαλείας.

Το καζίνο αποδέχεται διάφορες μεθόδους πληρωμής, όπως Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, Paysafe, Flexepin, Revolut, Bitcoin, Ethereum, USDC, Cardano (ADA), Solana, Ethereum Classic και Dogecoin. Ωστόσο, κάθε συναλλαγή ενδέχεται να εξετάζεται βάσει κριτηρίων κινδύνου, ανεξαρτήτως μεθόδου.

5. Πηγή Κεφαλαίων και Πηγή Πλούτου

Σε συγκεκριμένες περιπτώσεις, το Spinko Casino μπορεί να ζητήσει πληροφορίες ή έγγραφα που να αποδεικνύουν την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή πλούτου του πελάτη. Το μέτρο αυτό εφαρμόζεται ιδίως όταν υπάρχει αυξημένος κίνδυνος, υψηλός όγκος συναλλαγών ή οποιαδήποτε δραστηριότητα που απαιτεί ενισχυμένο έλεγχο δέουσας επιμέλειας.

Παραδείγματα αποδεκτών αποδεικτικών μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, τραπεζικές καταστάσεις, επιχειρηματικά έσοδα ή άλλα νόμιμα αποδεικτικά στοιχεία. Η αδυναμία ή η άρνηση παροχής των ζητούμενων πληροφοριών μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό υπηρεσιών, καθυστέρηση πληρωμών ή κλείσιμο λογαριασμού.

6. Απαγόρευση Χρήσης Τρίτων Μέσων Πληρωμής

Ο πελάτης υποχρεούται να χρησιμοποιεί μόνο μεθόδους πληρωμής που ανήκουν νόμιμα στον ίδιο. Η χρήση καρτών, ηλεκτρονικών πορτοφολιών, τραπεζικών λογαριασμών ή crypto wallets τρίτων προσώπων απαγορεύεται, εκτός εάν υπάρξει προηγούμενη έγγραφη έγκριση και κατάλληλη τεκμηρίωση από το Spinko Casino.

Σε περίπτωση που εντοπιστεί ή πιθανολογηθεί χρήση μη εξουσιοδοτημένης μεθόδου πληρωμής, το καζίνο μπορεί να αναστείλει τον λογαριασμό, να μπλοκάρει αναλήψεις, να ζητήσει συμπληρωματικά έγγραφα και να προβεί στις απαραίτητες ενέργειες εσωτερικής διερεύνησης.

7. Προσέγγιση Βάσει Κινδύνου

Το Spinko Casino εφαρμόζει προσέγγιση AML βάσει κινδύνου. Αυτό σημαίνει ότι κάθε πελάτης, λογαριασμός και συναλλαγή μπορεί να αξιολογείται σύμφωνα με παράγοντες όπως η χώρα διαμονής, το ιστορικό χρήσης, το συνολικό ύψος καταθέσεων και αναλήψεων, η συμπεριφορά στοιχηματισμού και η χρήση συγκεκριμένων χρηματοοικονομικών εργαλείων.

Ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου, η εταιρεία μπορεί να εφαρμόσει απλοποιημένους, τυπικούς ή ενισχυμένους ελέγχους δέουσας επιμέλειας. Οι έλεγχοι αυτοί μπορούν να πραγματοποιηθούν κατά την εγγραφή, σε μεταγενέστερο στάδιο ή πριν από την επεξεργασία συγκεκριμένων συναλλαγών.

8. Αναφορές Ύποπτης Δραστηριότητας

Εάν το Spinko Casino εντοπίσει δραστηριότητα που θεωρείται ύποπτη, ασυνήθιστη ή μη συμβατή με το προφίλ του παίκτη, διατηρεί το δικαίωμα να διερευνήσει την υπόθεση και, όπου απαιτείται, να προβεί σε αναφορά προς τις αρμόδιες αρχές ή/και τους σχετικούς φορείς συμμόρφωσης.

Στο πλαίσιο αυτό, το καζίνο δεν υποχρεούται να ενημερώνει τον πελάτη για τυχόν εσωτερική αξιολόγηση, έλεγχο, αναφορά ή διαδικασία διερεύνησης, εφόσον η μη γνωστοποίηση προβλέπεται ή δικαιολογείται από τις υποχρεώσεις AML.

9. Πάγωμα, Περιορισμός ή Κλείσιμο Λογαριασμού

Το Spinko Casino μπορεί, κατά την απόλυτη διακριτική του ευχέρεια και σύμφωνα με το ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο και τις εσωτερικές του διαδικασίες, να προχωρήσει σε:

• προσωρινή αναστολή λογαριασμού,
• πάγωμα υπολοίπου ή συναλλαγών,
• καθυστέρηση ή απόρριψη ανάληψης,
• απαίτηση πρόσθετων εγγράφων ή διευκρινίσεων,
• οριστικό κλείσιμο λογαριασμού.

Τέτοια μέτρα μπορεί να ληφθούν όταν υπάρχουν ενδείξεις παραβίασης της παρούσας πολιτικής, μη ολοκλήρωσης KYC, παροχής ψευδών στοιχείων, χρήσης λογαριασμού για παράνομους σκοπούς ή οποιασδήποτε άλλης δραστηριότητας που δημιουργεί κινδύνους συμμόρφωσης.

10. Τήρηση Αρχείων

Το Spinko Casino δύναται να τηρεί αρχεία σχετικά με τα στοιχεία ταυτοποίησης πελατών, συναλλαγές, επικοινωνίες και αποτελέσματα ελέγχων συμμόρφωσης για το χρονικό διάστημα που απαιτείται από τη νομοθεσία, την άδεια λειτουργίας του ή/και τις εσωτερικές πολιτικές διαχείρισης κινδύνου.

Η τήρηση αρχείων αποσκοπεί στην υποστήριξη ελέγχων, στην τεκμηρίωση ενεργειών συμμόρφωσης και στη συνεργασία με αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται.

11. Προστασία Δεδομένων και Επεξεργασία Πληροφοριών

Τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα που συλλέγονται στο πλαίσιο της AML και KYC διαδικασίας υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου του Spinko Casino και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Τα δεδομένα αυτά χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς ταυτοποίησης, επαλήθευσης, πρόληψης απάτης, συμμόρφωσης και ασφάλειας.

Ο πελάτης αναγνωρίζει ότι η παροχή των απαραίτητων πληροφοριών αποτελεί ουσιώδη προϋπόθεση για τη χρήση των υπηρεσιών της πλατφόρμας.

12. Υποχρεώσεις του Πελάτη

Με τη χρήση των υπηρεσιών του Spinko Casino, ο πελάτης συμφωνεί ότι:

• θα παρέχει ακριβή, πλήρη και ενημερωμένα στοιχεία κατά την εγγραφή και επαλήθευση,
• θα συνεργάζεται με τυχόν αιτήματα για παροχή πρόσθετων εγγράφων ή πληροφοριών,
• θα χρησιμοποιεί αποκλειστικά προσωπικά και νόμιμα αποκτημένα κεφάλαια,
• δεν θα χρησιμοποιεί την πλατφόρμα για μεταφορά, απόκρυψη ή νομιμοποίηση κεφαλαίων παράνομης προέλευσης,
• δεν θα ενεργεί για λογαριασμό τρίτου προσώπου χωρίς εξουσιοδότηση και σχετική αποδοχή από το καζίνο.

13. Κανονιστική Συμμόρφωση

Το Spinko Casino διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να ανταποκρίνεται σε αλλαγές της νομοθεσίας, των κανονιστικών υποχρεώσεων, των απαιτήσεων αδειοδότησης ή των επιχειρησιακών του διαδικασιών. Η πιο πρόσφατη έκδοση της πολιτικής είναι εκείνη που δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα του brand.

Η συνέχιση χρήσης της πλατφόρμας μετά από οποιαδήποτε ενημέρωση της πολιτικής συνιστά αποδοχή των τροποποιημένων όρων.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης του Spinko Casino. Η υποστήριξη παρέχεται στα ελληνικά και είναι διαθέσιμη 24/7.

Email επικοινωνίας: [email protected]